Pieniądze - aplikacja do ewidencji przychodów i wydatków

Rozpoczęcie pracy

• Jak dodać nowe konto?

  Korzystając z podziału na konta, możesz zaplanować nie tylko budżet swojej firmy, ale także zająć się finansami osobistymi lub zaplanować przyszły projekt biznesowy. Aby otworzyć nowe konto:
  1. Kliknij + w sekcji "Konta"
  2. W oknie edycji, które zostanie otwarte, dodaj nazwę, walutę i logo konta.
  3. Gratulacje! Konto jest gotowe do użycia. Jeśli konto nie jest już potrzebne, można je łatwo usunąć lub edytować, naciskając przycisk obok nazwy konta.

• Dlaczego warto wskazać kontrahentów?

  Załóżmy, że masz tylko dwóch dostawców - JDG Kwasniewski Paweł, "Autohaus z o.o.". Tworzenie artykułów "Zakupy Kwasniewski" i "Zakupy Autohaus" jest błędne.
  
  Poprawne jest utworzenie tylko jednego artykułu "Zakupy" i określenie dostawców dla operacji jako kontrahentów. Wtedy dla każdego dostawcy będzie można zobaczyć szczegóły w CRM, a jednocześnie zobaczyć łączne wydatki na zakupy — w tym, gdy nie będzie dwóch dostawców, ale więcej.

• Jak skonfigurować prawa dostępu?

  Prawa dostępu można łatwo skonfigurować w aplikacji "Zespół". Wybierz użytkownika lub grupę użytkowników i określ ograniczony dostęp do aplikacji.

• Co liczy się jako konto?

  Tylko to, co przynosi pieniądze i wymaga analizy zysków.
  Na przykład "Sklep internetowy", "Łaźnia", "Restauracja", "Hotel", "Sklep Warszawa". Coś, co jest jednostką gospodarczą i sprzedaje/jest sprzedawane.
  Ale "Marketing" to nie konto, to artykuł.

Operacje

• Jak zrobić powtarzające się operacje?

  Jeśli co miesiąc wydajesz tyle samo, np. na wynajem, wygodnie jest dodawać te transakcje za kilka miesięcy jednocześnie.
   
   Podczas dodawania dowolnej transakcji przychodowej lub wydatkowej istnieje możliwość wyboru, czy ma się ona powtarzać czy nie. 
   
   W przypadku operacji powtarzającej się można określić, jak często i do jakiego momentu będzie odbywała się operacja.

• Dlaczego zyski są zaliczane do wydatków?

  W przypadku firm zyski są podobne do wydatków, ponieważ musisz wypłacić pieniądze z firmy, a to zmniejsza stan konta. Zrobiliśmy osobną kolumnę wypłat na wypadek, gdybyś musiał wypłacić pieniądze z konta bez wpływu na statystyki wydatków.
  Artykuł "Zysk" pozwala wizualnie pogrupować takie wydatki w osobne niebieskie kolumny.
  Utwórz nowy artykuł wydatków i określ w Ustawieniach, czy jest to zysk.

• Jak przelać pieniądze z jednego konta na drugie?

  Aby przelać środki z jednego konta na drugie:
   
  1. Otwórz żądany rachunek i przejdź do sekcji "Przelew" 
  2. Podaj wielkość przelewu. 
  3. Wybierz konto, na które zostaną przelane pieniądze. 
  4. Naciśnij "Dodaj" 
   
  Jeśli oba konta będą w różnych walutach, konieczne będzie określenie dokładnej kwoty przeliczenia.

• Jak utworzyć pozycję dochodu lub wydatku?

  Aplikacja ma już gotowe kategorie przychodów i wydatków.
  
  Jeśli jednak chcesz dodać dodatkowe pozycje -  kliknij na + w sekcji przychodów lub wydatków.
  
  W otwartym oknie dodaj nazwę pozycji, kolor oraz czy pozycja jest przychodem czy wydatkiem.

• Jak wprowadzić operację dochodową?

  Dodanie artykułu do konta jest proste:
   1. Wejdź na żądane konto i naciśnij "Przychód"
  2. Wpisz kwotę dochodu.
  3. Podaj datę wpłaty i źródło dochodu. 
  4. Naciśnij "Dodaj"

• Jak wprowadzić operację wydatkową?

  Dodaj artykuł wydatku do rachunku:
  1. Przejdź do wybranego konta i naciśnij "Wydatki" 
  2. Wpisz kwotę wydatku.  
  3. Wskaż datę obciążenia konta i kategorię wydatku. 
  4. Naciśnij "Dodaj"
  

• Jak usunąć operację?

  Wybierz żądaną operację, przejdź do okna edycji operacji i naciśnij "Usuń"

Raporty

• Jak zbudować rachunek przepływów pieniężnych za wymagany okres?

  Jak zbudować rachunek przepływów pieniężnych za wymagany okres? Raport przepływów pieniężnych jest w aplikacji budowany dla roku. Na naszej liście ulepszeń dla aplikacji mamy już życzenie, aby móc niestandardowo grupować raport, ale w tej chwili raport przepływów pieniężnych jest tylko według miesięcy dla całego roku, jako najbardziej reprezentatywna i klasyczna wersja tego raportu.

• Jak eksportować dane do Excela?

  Aby wyeksportować dane z aplikacji do Excela, należy zaznaczyć na wykresie wymagany okres czasu, a pod wykresem na skali szczegółowej pojawi się przycisk eksportu do Excela.

• Saldo ciągle idzie w górę, co mam zrobić?

  Fajnie, jeśli tak jest! Ale możliwe jest, że po prostu nie wprowadziłeś transakcji wydatków. Rejestruj wszystkie obciążenia z konta biznesowego, w tym wypłaty z biznesu (dywidendy, wydatki osobiste) - tylko wtedy linia bilansu będzie orientacyjna, a ogólny obraz finansowy konstruktywny. To jest cały sens aplikacji - zrozumieć równowagę między tym, ile zarabiasz, a ile wydajesz.

• Co to jest luka kasowa?

  Luka kasowa to sytuacja, w której przedsiębiorstwo nie może pokryć nadchodzących wydatków. Luka kasowa może zdarzyć się każdej firmie, ale można ją przewidzieć i uniknąć.
  
  Aplikacja oblicza i ostrzega na interaktywnym wykresie, czy aktualny stosunek przychodów do kosztów wpływa negatywnie na bilans i prowadzi do luki w przepływach pieniężnych.

• Jak wybrać okres raportowania?

  Najważniejszym elementem interfejsu aplikacji jest interaktywny wykres stanu Twojego konta. 
  Aby zmienić daty raportu, przeciągnij suwak pod głównym wykresem.
  I w oknie ustawień, które się otworzy, określ żądane daty i zobacz pełny raport bilansu dla wybranego okresu.

• Jak skonfigurować powiadomienia o transakcjach?

  Potrzebujesz dołączyć powiadomienie o dacie konkretnej transakcji?
  Zaznacz pole przy dodawaniu lub edycji operacji.

• Jak aplikacja oblicza podatki?

  Aplikacja sama nie oblicza podatków i nie przygotowuje żadnych deklaracji. Podatki to przecież bardzo indywidualna sprawa, zależna od kraju, rozwiązań prawnych itp.
   
  "Pieniędzy" natomiast pozwala na ręczne ustawienie parametrów wszystkich transakcji, co faktycznie generuje przepływ pieniężny. 
   
  Podatki są wprowadzane dokładnie w taki sam sposób jak inne transakcje - jako transakcje wydatków ręcznie. Na przykład, jeśli każdy przelew z konta bankowego firmy na rzecz państwa zostanie wprowadzony jako osobny artykuł, wówczas wszystkie transakcje można zobaczyć w ogólnych raportach (na karcie finansów, w rachunku przepływów pieniężnych itp.).

Automatyczna prognoza

• Jak mogę zobaczyć prognozę na przyszły tydzień?

  Prognozę można teraz oglądać nie tylko na podstawie wyników miesiąca. Ale także zobacz osobno, jakie operacje będą jutro, przez tydzień lub miesiąc.
  Aby to zrobić, kliknij trzy kropki w pobliżu prognozy na następne 30 dni i wybierz żądany okres operacji.

• Gdzie zobaczyć prognozę na 30-90-180 dni?

  Interaktywny wykres daje możliwość wybrania jednego lub więcej miesięcy bezpośrednio na wykresie i zobaczenia wysokości swoich dochodów, wydatków i wypłat za wybrany okres.
  
  Użyj wykresu, aby wyświetlić transakcje dla jednego lub więcej miesięcy w przeszłości oraz dla przyszłych prognoz.

• Jak aplikacja pokazuje bilans w przyszłości?

  Prognoza jest bezpośrednio zależna od wprowadzonych danych aplikacji. Dlatego jest niezwykle dokładna, gdyż opiera się na informacjach o już istniejących transakcjach dochodowych i wydatkowych - wykonanych lub planowanych.
  
  Prognoza jest oparta na sprzedaży w ciągu ostatnich 30 dni. Bierze się sumę opłaconych zamówień z ostatnich 30 dni i dzieli przez 30 - uzyskuje się średnią dzienną sprzedaż.
  
  Z czasem (każdego dnia) kwota ta jest przeliczana.

• Jak zbudować biznesplan w aplikacji?

  Myślisz tylko o nowym biznesie lub planujesz ekspansję? Oblicz rentowność nowego projektu:
  1. Dodaj kapitał początkowy.
  2. Wprowadź początkową inwestycję i powtarzające się wydatki.
  3. Podaj potencjalny zysk.
  4. Oceń rentowność projektu na interaktywnym wykresie.
  

• Jak obliczyć scenariusz "Co jeśli..."?

  Co się stanie, jeśli zatrudnisz nowego pracownika lub zaktualizujesz sprzęt w biurze? < br>Oblicz wpływ na saldo z góry i wyeliminuj niepotrzebne wydatki w przyszłości.
  1. Dodaj niezbędne koszty realizacji pomysłu.
  2. Dodaj możliwy zysk.
  3. Oceń wpływ na bilans w przyszłości.
  

• Jak sprawić, by prognoza była dokładniejsza?

  Dodaj nie tylko zrealizowane transakcje sprzedaży, ale także przyszłe kwoty przychodów. Oblicz średnią liczbę sprzedaży dziennie i dodaj planowane transakcje (gdy nadejdzie data, możesz zastąpić je rzeczywistymi liczbami).
  Dodaj powtarzające się zaplanowane wydatki: czynsz, wynagrodzenia, zakupy lub podatki. Im dokładniejsze są wprowadzone koszty, tym dokładniejsza jest prognoza przyszłości.
  Nagraj wszystko! Nawet najmniejszy szczegół typu "30zł. za taksówkę". Konstruktywny obraz pojawia się, gdy wszystko jest uczciwie wprowadzone. Im dokładniej wpiszesz, tym bardziej przydatna będzie dla ciebie aplikacja "Pieniądze".

Import danych

• Jak skonfigurować import z Excel (CSV)?

  Możesz automatycznie dodać dane dotyczące przychodów i wydatków, jeśli wcześniej prowadziłeś dokumentację finansową w Excel:
  1. Naciśnij w lewym dolnym rogu przycisk "Import".
  2. Wybierz żądany plik CSV
  3. W oknie podglądu sprawdź, czy dane do zaimportowania są poprawne.
  4. Wprowadź konto, na które będą importowane dane. Określ kolumny dla kwoty, daty, opisu i artykułu transakcji.
  5. Naciśnij "Import ... operacje"
  6. Jeśli na koncie istnieją już dane, można pozostawić funkcję pomijania zduplikowanych transakcji, aby uniknąć ich dublowania.

• Jak skonfigurować import z aplikacji "Sklep"?

  Aby ustawić automatyczny import transakcji z aplikacji "Sklep", należy nacisnąć przycisk "Import" w lewym dolnym rogu ekranu, wybrać sekcję aplikacji "Sklep" i określić ustawienia importu.

• Dlaczego stan konta nie odpowiada rzeczywistości?

  Aplikacja działa wyłącznie na podstawie danych wprowadzonych przez użytkownika. Import z aplikacji "Sklep" i plików Excel wypełnia dane transakcji do aplikacji, a bilans jest następnie oparte na tym. Może się zdarzyć, że nie zaimportowałeś danych z całej historii swojego biznesu, albo założyłeś konto z niewłaściwą kwotą.
  
  Aby bilans był jak najdokładniejszy, należy dokładnie wprowadzać wszystkie transakcje i odpowiednio ustawiać import.

• Bierzemy kredyt

  Wprowadzamy kwotę doładowania naszego konta artykułem "Kredyt". + 100'000 w bilansie, tę kwotę musimy wydać na zakup sprzętu.

• Dodajemy odpisy na kredyt

  Musimy spłacić pożyczkę wraz z odsetkami, aby cały rok był obciążany miesięcznym rachunkiem 10'000.

• Dodajemy możliwy zysk

  Jeśli mamy drugą maszynę, możemy obsłużyć 2 razy więcej zamówień, co oznacza, że zysk również wzrośnie (240'000/miesiąc)

• Dodajemy wydatki

  Nie kończymy na tym, ponieważ nasze wydatki na materiały eksploatacyjne również podwoiły się (13'000/miesiąc)

• Patrzymy na wynik

  Zyski wzrosły i nie ma luk kasowych w przyszłości! Więc zaciągnięcie kredytu na drukarnię nie jest taką złą decyzją. W aplikacji "Pieniądze" scenariusze "Co jeśli...?" obliczanie jest bardzo proste!

• Bierzemy kredyt

  Wprowadzamy kwotę doładowania naszego konta artykułem "kredyt". + 100'000 w bilansie. Luka w przyszłości została zażegnana - to świetnie.

• Spłacamy kredyt

  Wprowadzamy nadchodzące transakcje kredytowe. Musimy płacić z odsetkami, więc wprowadzamy powtarzające się odpisy 10'000 przez cały rok.

• Patrzymy na wynik

  Na początku wszystko nie wygląda tak źle, ale po kilku miesiącach ponownie powstała luka kasowa. Może warto przemyśleć nasz finansowy model biznesowy lub zacząć kontrolować wydatki.

• Naliczanie wynagrodzeń

  Wpisujemy -30'000 dla każdego miesiąca

• Wprowadzamy podatki

  Powiedzmy w wysokości 30% - 9'000 na każdy miesiąc

• Wprowadzamy wydatki na reklamę

  Planujemy uruchomić reklamy, musimy przeznaczyć na to budżet. Zaczniemy od 10'000 miesięcznie

• Dodajemy dochody z reklam

  Dodajmy miesięczny zysk z kampanii reklamowej. Policzmy:
  Weźmy średnią cenę za zgłoszenie z poprzednich kampanii reklamowych - 100. To 100 klientów miesięcznie z reklam o średnim rachunku 800 - to 80'000

• Dodajemy wydatki na produkcję

  Wprowadzimy rosnące wydatki na materiały. Przy sprzedaży 100 sztuk koszulek, wydamy dostawcy 100zł. za sztukę: Razem - 10'000

• Patrzymy na wynik

  Wydaje się, że nie jest to obecnie najkorzystniejsze rozwiązanie. Nie przyniesie nam to zysku, dlatego warto przejrzeć wynagrodzenie lub budżet reklamowy i ponownie wrócić do obliczeń. Dobrze, że o stratach dowiedzieliśmy się tylko w teorii!